基金购买与赎回的净值分别根据哪天值来确认的？

基金购买欲赎回的净值都是按照工作日当天的净值来进行计算的。

1、如果在下午三点休市前购买基金，则按当天的净值来进行计算，当天的净值当天晚上或者第二天早上进行公布，如果下午三点之后进行购买，则按下一工作日的净值来进行计算。也就是说，在进行购买或者赎回操作的时候是不知道当时具体净值的，

2、对于赎回基金，净值确认的方式也是一样的。

拓展资料：

开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则主要有一下几条：

（1） “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；

（2） “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

（3） 在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；

（4） 当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；

（5） 基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；

（6） 基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认。

参考资料：百度百科-申购赎回原则

1、基金购买：如果是在当天下午3点闭市前购买的基金，按照当天的净值计算份额；如果是在当天下午3点闭市之后购买的基金，按照下一交易日的净值计算份额。

2、赎回基金：如果是在当天下午3点闭市前赎回，则按照当天的净值计算，如果是在当天下午3点闭市之后赎回，则按照下一个交易日的净值计算金额。

扩展资料

1、基金赎回一般需要两个工作日经过系统确认，之后再经过清算。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。

2、购买开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3、基金投资的收益来自未来，比如要赎回股票型基金，就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市，再决定是否赎回，在时机上做一个选择。如果是牛市，那就可以再持用一段时间，使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回，落袋为安。

参考资料：百度百科-基金赎回

百度百科-基金购买

具体解释如下：

1、如果是在当天下午3点闭市前购买的基金，按照当天的净值计算份额，如果实在3点闭市之后购买的基金，按照下一交易日的净值计算份额。

2、赎回基金时，如果实在当天下午3点闭市前赎回，则按照当天的净值计算，如果是在下午3点闭市之后赎回，则按照下一个交易日的净值计算金额。

扩展资料

若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。

参考资料：百度百科：基金赎回

如果您是在下午3点闭市前购买，申购确认的净值是当天收盘后的净值，而这个净值你明天才能看到（也就是你说的明天看到的值）。

赎回交易确认的净值也是今天收盘后的净值，而这个净值也是你明天才能看到（也就是你说的明天看到的值）。

前提是工作日的交易时间9：30--15：00
另外，在有些基金网上上在晚上9点后也能看到当天收盘后的净值，不必等到明天才能看到

1. 申购与赎回都是按你申请当天（前提是工作日的交易时间9：30--15：00）的净值确认。
2.由于开基是“未知价”交易，所以你今天看到的是昨天的净值，今天的净值可以在晚上9点后看到（在基金网站上）。