基金的单位净值和累计净值有什么区别？赎回时是怎么算？

2025-01-05 07:04:19

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回答1：

　　1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。
　　2、累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

回答2：

单位净值是目前基金份额的实际净值；累计净值是基金成立至今的累计收益，历次分红的收益也会计算进去。
赎回时按单位净值计算。