如附件，如果单以公式来计算利率，将不能满足实际情况，因为收支次数存在不确定性。因此我在旁边坐了一个日期表，通过当前已经的收支明细和利率来计算日收益和累计收益。你可以在收支明细那一列（G列）输入数字随意支配（存入为正数，支出为负数），然后右边的日收益和累计收益都会自动计算。
通常银行日利率计算都是以年利率除以360天来计算。
结合以上的两种方式到3月20日累计利息为10.62639。
