流动资金贷款需求量测算表： 我很想知道企业在银行授信需要企业提供的报表最应该注意哪些指标。谢谢大家。

可向银行提供新的购销合同，以原料购买资金不足，要求流动资金贷款。

流 贷 公 式

流动资金营运资金量 =上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入增长率〕/营运资金周转次数｝

营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)

周转天数=360/周转次数

存货周转次数=销售成本/平均存货余额

应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额

应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额

预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额

预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额

新增流贷=营运资金量-借款人自有资金-现有流贷-其他渠道提供的营运资金

资产负债率=负债总额/资产总额*100%

流动比率=流动资产/流动负债

速动比率=（流动资产-存货）/流动负债

负债与权益比率=总负债/所有者权益

利息保障倍数=（利润总额+财务费用）/财务费用

现金比率=货币资金/流动负债

销售利润率=销售利润/销售收入

总资产周转率=销售收入/总资产平均数

应收账款周转率=销售收入/应收账款平均数

根据财务报表中反映出的资产负债比率等一系列的财务比率指标，综合分析借款人的盈利能力、偿债能力、营运能力
a）反映盈利能力包括但不限于以下指标：
销售利润率=销售利润/销售收入净额×100%
营业利润率=营业利润/销售收入净额×100%
税前利润率=利润总额/销售收入净额×100%
净利润率=净利润/销售收入净额×100%
成本费用利润率=利润总额/成本费用总额×100%；
b) 反映借款人偿债能力包括但不限于以下指标：
资产负债率=负债总额/资产总额×100%
负债与所有者权益比率=负债总额/所有者权益总额×100%
负债与有形净资产比率=负债总额/有形净资产×100%
利息保障倍数=（利润总额+利息费用）/利息费用
流动比率=流动资产/流动负债
速动比率=速动资产/流动负债
现金比率=现金类资产/流动负债
c) 反映营运能力包括但不限于以下指标：
总资产周转率=销售收入净额/资产平均余额
固定资产周转率=销售收入净额/固定资产平均净值
应收帐款周转率=赊销收入净额/应收帐款平均余额
应收帐款回收期=应收帐款平均余额×计划期天数/赊销收入净额
存货周转率=销货成本/平均存货余额

确实很复杂，银行自己很多人都不懂，别说你了。
我懂，可惜看不到你的报表没办发帮你解决，不过可以提供几种参考：
1、你想做其他用途，未分配利润大，可以放入其他应收款，出借给关联方，但必须解释原因，分红要交税，而关联交易可不交；
2、因为上下游结算方式转变导致资金需求缺口，如被下游占款时间拖长，或者上游要求预付款货减少赊销期。
3、临时性订单激增，季节性销售旺季，可采用临时性资金需求，如3-5个月，可不受资金需秋测算限制，但必须提供订单给银行证明。

增加应收、存货、预付3个科目。