基金购买和赎回时采用的是哪个价格

　　不管申购还是赎回，都是按照提交申请的那个交易日的净值计算。也就是说如果是周一到周五的15：00以前提交的申请，按照当天网上公布的净值计算。如果是15：00以后就按照下一个交易日计算。跟确认的时间没有关系。

　　基金购买一般可以分为三个阶段：
　　1、交易申请（T日）：
　　自己在基金公司的网站上或者到基金公司的代销机构（银行柜台或者网银），提交申购或者认购的申请，同时把资金转到基金公司的账户上。这个时候在基金公司的网站（直销）就显示“未处理”。
　　2、交易确认(T＋1日）：
　　在提交交易申请的次日，基金公司要对你的申请进行确认。如果符合规定就成功，扣除手续费后，按照T日的净值，折合成你的份额。否则就失败，资金退回原来的账户。
　　3、交易查询（T＋2日），在你提交交易申请后的第二天就可以登陆到基金公司的网站查询交易申请的确认情况。
　　这就是T（交易）、T＋1（确认）、T＋2（查询）规则。

当天的价格，尽管这个价格一般是当天3点以后公布的，购买和赎回都是一样。

基金买入和赎回，如果是在上午9点到下3点之间买入和赎回，都是按照当天的收盘价格，如果是在下午3点以后买入和赎回，都是按第二天的收盘价。
所以，基金买入和赎回，只有一个价。这点和股票不同，股票是即时价格。

今天购买的时候的价格不是前一天的净值价格,是今天晚上8点左右公布的净值.
赎回的时候是按当天的价格,不是前一天的价格.
所以,你在购买和赎回时,并不知道价格,就叫"未知价"交易.

投资者购买开放式基金只要付出申购费赎回费，确定都只由基金公司收取，证券公司不收取任何费用。开放式基金如果要收申赎费用，该基金的基金契约都要规定申购费，赎回费如何使用的。所以申购费赎回费属于该基金的基金资产。
如果是在证券账户购买或卖出封闭式基金，etf基金等交易品种，证券公司一般要收取少量佣金