其实就是业务员。保险公司现在有投连险等理财产品，营销理财产品的业务员一般叫理财顾问。理财规划师一般服务的客户档次高一些，其实与理财顾问的工作没本质上的区别。理财顾问做好了可以做理财规划师。帮有余钱的人搞投资的，在中间提成的，也就是帮有余钱的人买股票债券基金，买有分红投资型的保险等
