想成为一名理财规划师

2024-12-14 15:44:05
推荐回答(5个)
回答1:

孩子,作为一名CFP持证人,给你点忠告。
国内的理财规划师最权威的证书就是AFP/CFP证书了,这个必须是要从业人员才有资格参加考试的,即银行、保险公司等机构的员工才能考,所以,你想成为理财规划师,要先进这些公司才行。再有,理财规划师不是一门专门的职业,只是一个证书而已,并且,这个证书的专业性相当不强,学习的范围很广,包括股票,债券,保险,税务,养老规划,教育规划等等,但是都是广而不精,没有可操作性,如果你就按书本上的知识去操作,在资本市场上亏得你倾家荡产那是肯定的。那里面的税务规划和养老规划倒是有那么一点点用,不过实用性不强,因为没人会咨询你这方面的问题。

如果你真想当理财规划师,就要先搞清楚,你最看重的是哪一方面?所谓术业有专攻,你是想在资本市场上(股票,债券,期货,期权,外汇等)有所成就,还是在人生规划上有所成就(养老规划,教育规划,合法避税等)?

以我的经验来看,我的客户没人需要人生规划,这些东西可能在国外比较有用,但在国内,这些都是可有可无的,客户最关心的是,你能帮他赚多少钱。所以,我推荐你走资本市场这条路。

如果你确定了你到底要走那条路,你给我追问,我再给你详细的学习规划

回答2:

我的建议:学好3个大专业。1,金融,2,法律,3,营销。
出于你的职业规划,我可以给你建议你读金融。但是法律和营销你也要当成你专业一样努力学习。
毕业之后一定要从事金融行业,不敢图公务员清闲就去靠公务员。在金融行业工作好像要几年就有考试资格了。
再加入一个培训班。一级一级过,拿到证的时候就是你飞黄腾达的时候。
努力吧。。

回答3:

1. 大学应该打好扎实的经济学的基本理论基础。心理学是公共课程,必须的。金融心理学也很重要。
2. 学习期间可以到证券公司,期货公司,黄金公司做兼职工作。
3. 理财规划师没什么含金量,要考就考注册会计师和金融分析师,不过很难。
4. 出国镀金很有好处,不过英语要学好。一年能学到什么,多学几年再回来。
5. 理财规划师一般到银行和证券公司找公司,并没有太大的优势,做业务还是必须的。想做分析师的话,要有个金融硕士或者金融分析师,再有个注册会计师更好。

回答4:

以金融相关知识为主。还有就是语言交际能力。再有就是市场营销。

回答5:

建议楼主到口碑理财网交流,会让你得到不少收获的。