金融衍生工具是怎样盈利的或者是怎样控制风险的？

请用简单通俗的回答，谢谢了

2025-02-20 14:35:15

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回答1：

　　衍生金融资产也叫金融衍生工具 (financial derivative)，金融衍生工具，又称"金融衍生产品"，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数、通货膨胀率甚至天气(温度)指数等。
　　金融衍生工具(derivative security)是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。
　　以往的监管方式在衍生业务蓬勃发展的现实面前己面临严峻的挑战，原因之一是金融衍生业务发展速度惊人，不仅交易品种千差万别，操作程序也相当复杂，统一的外部监管措施难以包容现有的全部产品，更不用说将可能衍生出来的新产品了;原因之一是金融机构在新市场条件下会利用现行法规体系中的漏洞，想方设法逃避监管，以保持或提高市场份额，出现所谓“监管套利”现象。在这种形势下，国际金融监管机构以及各国金融监管当局逐渐认识到使市场参与者建立完善的内部风险控制机制，实现自律性约束的重要性。日前，西方国家在强化金融监管的同时，越来越倾向于通过市场参与者的监督力量对金融机构进行监控。市场参与者，尤其是金融机构，直接从事衍生业务的经营、交易，出于自身利益的考虑，时时关注银行的行动，能对市场和交易头寸的变化作出敏捷的反映，其效果要比监管当局独立行动及时、有效。只要建立科学的内部风险管理体系，就有可能将风险控制在可以承受的范围，也就必然会促使国际金融市场更加安全稳健的运行。
　　当然要让风险管理机制真，发挥作用，必须解决信息披露问题。由于衍生交易属于表外业务，市场参与者无法通过则务报表获得充分的信息以做出n:确的投资决策，或分析交易对手的资信状况。为解决这一问题，国际上一些大的研究机构和金融监管机构对此进行了有益的探索。1996年6月美国金融会计标准委员会(FASB)发表了新的会计标准草案，要求所有衍生交易均以公允价值在资产负债表内予以确认。他们认为新的标准能让则务制表如实反映衍生合约头寸，能使投资者更加清楚地了解公司或机构的投资立场和风险管理战略。巴塞尔监管委员会于1999年7月公布了题为“贷款会计处理及信息披露最佳范例”的文件;该委员会一直致力于建立一套金融国际会计标准，要求市场参与者从1999年6月15日则政年度开始(使用日历年度的机构从2000年1月1日开始)实施新的会计标准。如果这类会计规则付诸实施，必将对各类金融企业的会计核算、则务状况和风险管理产生重大的影响;通过则务报表的并表，使得银行业务增加透明度，提高了金融衍生市场的效率，保证了金融体系稳定的运行，防止系统性风险的发生。
　　金融衍生市场的国际化空前发展，跨国衍生交易逐年上升，使各国金融市场之间的联系和依赖性也不断加强，各种风险在国家之间相匀_转移和打一散相当容易。而各国金融监管机构对国际金融衍生市场的监管合作却相对滞后，这使跨境衍生金融交易出现了监管真空。通过儿次世界性或区域性的金融危机，日前各国金融监管机构己认识到了加强国际合作的重要性，并正在积极努力，以加强各国之间，银行与非银行金融机构之间的监管合作。
　　总之，要实现有效的风险监管还有很多的工作要做，但是只要各国金融监管机构和国际金融监管机构通力合作，加强国际间的沟通，坚持不懈的奋斗，就一定能探索出一条科学地完善监督之路，以保证国际金融衍生市场稳定、安全、积极的运行。

回答2：

衍生金融资产也叫金融衍生工具（financial derivative），金融衍生工具，又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品（如债券、股票、银行定期存款单等等），也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数、通货膨胀率甚至天气（温度）指数等。金融衍生工具（derivative security)是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。
套期保值是衍生金融工具的主要功能。但由于衍生金融工具的杠杆性、复杂性和投机性等特点，使其具有高收益性和高风险性并存的天然属性。使用不当，贸然参与或过度投机则很有可能给企业带来巨大损失。株冶期货事件、国储铜期货事件、中航油石油期权事件的惨痛教训还让人们记忆犹新，2007年爆发的次贷危机影响巨大，不禁令监管层和企业都闻“衍”色变。但我们不能因个别历史事件就怀疑甚至否定衍生金融工具的积极作用，创造衍生金融工具本来目的是对冲风险，使用效果取决于运用者而非工具本身。所以，针对铺天盖地的运用衍生金融工具导致巨亏的新闻报道，我们需要对企业运用衍生工具套期保值的现状和可行性进行冷静地分析和思考。

回答3：

作用：
1、促进了金融市场的繁荣，进而促进经济发展
2、有发现价格的作用
3、投资者可以利用期权、期货等衍生工具套期保值、规避风险
4、投机者可以利用杠杆作用进行投机，获取高额利润

具体的说，
盈利方法
利用金融衍生工具，可以通过交纳保证金，从经理人那里借到倍于保证金的资金或证券，通过利用这笔资金购买证券，待价格上涨时卖出，赚取差价；或先卖出证券，待价格下降后买入，赚取差价。利用杠杆效果，获取巨大盈利，但是一旦判断错误，损失也是巨大的。

控制风险
在买入（卖出）现货的同时，利用金融衍生工具卖出（买入）期权或期货，以达到套期保值，规避风险的作用。

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