求解 ，金融衍生工具中关于利率互换的一个题目

我感觉你们学校比较认真负责，还涉及了中介费用，
我会讲的很罗嗦，阿弥陀佛
首先，你可能会疑惑A在国定利率和浮动利率上都占有优势，为什么还要和B换？ 是不是说到你心坎上啦？ 归根结底就是要发挥各自的融资比较优势，分享对方在另一个市场的好处。怕你不懂，再详细一点好了，通俗的说，A的信用比较高 B的信用比较低， A的特点是固定利率小于浮动利率，而B是固定利率大于浮动利率，所以A借B的浮动利率，B借A的固定利率。underdtand?
接下来要开始换了，刚说了要发挥自己的比较优势，固定利率是2%，浮动利率是1%，所以双方都能省0.5%...所以A的利率是labor+0.5%， B的利率是11.5%....
累死我了，阿弥陀佛

各种互换都是以分歧作为基础的，说白了就是对赌，金融里面有个狗屁双赢
这里必须要有分歧银行才能拿到它梦想的手续费，这里的浮动因素唯一的就是LIBOR，对赌的当然就是这个，要不A干嘛要跟B换？还不就是看涨或者看跌LIBOR，这里低评级公司需向高评级公司支付一定补偿，使得交易看起来是双赢的----------------具体实例见百度百科利率互换条目
请记住本质是对赌--------------金融从来就是肮脏的，出生的时候就这个样子