亚马逊欧洲站kyc审核是什么意思？

一、什么是KYC
KYC是KnowYour Customer的缩写，译成中文就是“了解你的客户”。所谓的KYC政策本是指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分了解等。而亚马逊的KYC审核是根据欧洲有关监管机构的要求，亚马逊有义务对在欧洲平台上开店的卖家进行的身份审核。
二、KYC填写注意事项
1、建议公司的名字全部使用汉语拼音，以保证准确性。香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写。
2、公司有几个受益人就需真实的填写几个受益人，再提交相应的个人帐单和资料信息。
3、注册时需要填写的居住地址，一定要是和你的信yong卡账单的实际居住地址。并且地图填写做好用谷歌地图，地图上面要查询的到，不能和其他人一样。要避免重复。
4、关于收款账户信息。亚马逊欧洲站共分为5个站点，分别是英国、德国、法国、意大利、西班牙。建议卖家后台所有信息确保正确后再绑定收款账户。另外建议将5个站点的存款方式一并全部添加，以免日后添加时重新进入KYC审核流程。
5、信yong卡：确保输入有效的国际信yong卡信息。同时请确保此信yong卡外币账户已开通及额度可用。
三、KYC审核哪些资料及上传要求
1、公司注册证明
大陆公司：公司营业执照正本/副本扫描件
香港公司：公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并成一个PDF文档）
2、公司账单
水、电、燃气费账单、固定电话账单、网络费用账单、公司银行对账单、税务及社保缴费账单，房租发票（不接受私人房东）等。
账单要求：费用产生日期和开票日期都需在最近的90天以内，正规机构出具，需印有公司名称和详细地址，公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实际运营地址。
需注意的是，使用大陆公司注册欧洲站的卖家无需提供此账单，但使用香港、台湾公司注册的卖家需提供，如卖家实际运营地址在内地，账单上的地址也应是卖家的内地实际运营地址。
3、银行账单
① 要有公司名，和营业执照上公司名一致;
② 要有银行名或logo，需清晰可见;
③ 必须要有在该行开户的银行账号;
④ 账单如有日期要求开立日期在一年内，无日期亦可接受;
⑤ 卖家出于保密需要，可遮蔽有关流水往来的记录。卖家可以用对公账户的开户许可证代替(开立时间必须在一年以内)。
⑥ 授权函：如首要联系人非公司法人或者受益人，我们会要求卖家提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函(参考格式附后)。
⑦ 公司日常费用账单：对于香港和台湾公司注册的卖家(大陆公司无需提供)，我们要求卖家提供一份公司日常费用账单。要求是：90天内的任意一张日常费用账单，包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有公司名和详细地址，且公司名和地址应和营业执照/商业登记证保持一致。
4、主要联系人证件
护照：如无护照，可提供户口本本人页和身份证正反面
主要联系人是指代表公司操作该亚马逊卖家账户的人，可以是公司法人/股东/员工等。如果是公司员工，亚马逊会要求提供授权书。
5、公司受益人证件
护照：如无护照，可提供户口本本人页和身份证正反面（每个受益人都需提供）要求同主要联系人一样。
受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人。需确保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要与公司章程或者注册认证一致。
6、主要联系人个人费用账单
常见账单类型：水、电、燃气费账单、固定电话账单、手机话费账单、网络费用账单、个人信yong卡账单、税务及社保账单等。
要求：费用产生日期和开票日期都需在90天以内，正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，需为主要联系人的目前实际居住地址。
7、主要受益人个人费用账单
常见账单类型及要求同上面主要联系人一样，不过每个受益人都需提供。关于主要联系人和受益人个人费用账单，如果账单在配偶名下，需同时提交结婚证证明，如果账单是在房东名下，须有正规的房屋租赁合同（不能为私人，必须为公司）来证明其中的关系。
8、公司章程
能准确体现全部股东姓名和股权分配的文件。要求：需要所有受益人签字，加盖公司公章。
9、用于收款的境外银行账户
亚马逊接受开户地在美国、英国、欧盟各国、香港、澳大利亚等银行账户作为收款账户，也接受像payoneer或者World First这样代办的境外卡。

KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防腐败和反洗钱的制度基础。

KYC审核的资料

1、公司营业执照扫描件。（个人卖家无需提供）

2、公司首要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的身份证件，比如护照扫描件或身份证正反面加户口本本人页。

3、首要联系人和受益人的个人费用账单：最近90天内的任意一张日常费用账单（包括水，电，燃气，网络，电视，电话，手机等费用账单或信用卡对账单等；账单上需要有姓名和家庭详细居住地址）

4、公司对公银行账单：公司名需和营业执照上公司名一致；要有银行名和logo；必须有在该开户银行的银行账号；账单如有日期，要求开立日起在一年内，无日期亦可接受；个人卖家提供个人银行对账单，要求同上。

6、公司名义的收款账户。

对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防腐败和反洗钱的制度基础。

KYC（Know Your Customer）是Know Your Customer的缩写，意思是了解你的客户。

在国际《反洗钱法》条例中，要求各组织要对自己的客户作出全面的了解，以预测和发现商业行为中的不合理之处和潜在违法行为。

根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊有义务对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行KYC审核。

审核要求:

大多数中国卖家在开店时无需经过KYC审核，但在开店后，当您的收款帐户累计收到5000欧元销售款项时，会要求您通过后台提交有关信息和材料供审核，此时你的店铺可以继续销售。

而当你的收款帐户累计收到1.5万欧元款项时，如果您还没有通过KYC审核，此时你的销售权将会被移除，直到审核完毕。

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参考资料

1.1[引用时间2018-1-9]

一、KYC审核是什么？

KYC是Know Your Customer的简称，它是反洗钱 （AML anti-money laundering）和预防腐败的制度基础，根据欧洲监管机构的有关要求，亚马逊需要对在包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等欧洲国家开店的卖家进行身份核实（简称KYC审核）。
KYC审核简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对平台卖家身份审核），卖家只有通过亚马逊验证团队的审核后，才能在其欧洲平台上销售。

二、KYC审核资料

对于欧洲卖家来说，KYC审核是卖家必经的过程，一般情况下，当卖家的累计销售金额超过5000欧时，卖家就会收到KYC审核通知。
1、Business Registration Extract（工商注册信息）
工商注册信息即公司营业执照扫描件，卖家需提供清晰彩色扫描版的，且大陆公司和香港公司有所不同。
大陆公司：营业执照
香港公司：公司注册证明书+商业登记条例
注意：个人卖家无需提供！
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要联系人和受益人）证件
这里需要提供相关人员的护照扫描件，如果没有护照，可以提供身份证（正反面）和户口本本人页的扫描件。
受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人。
3、A copy of household expenses from the following list（首要联系人和受益人的日常费用账单）
卖家需提供以下任意一项费用的账单：水、电、燃气费用账单，固定电话账单，手机话费账单，网络费用账单，个人信用卡账单，税务，保险及社保账单等，账单需由正规公共事业单位出具。
账单要求：开具日期在90天以内，地址要与之前录入卖家平台的首要联系人或受益人的居住地址相符，如果无法提供上述账单，也可以提供个人暂住证或者临时居住证。
4、A copy of business expenses from the following list（公司费用账单）
卖家可以提供以下任意一项费用的账单：比如水、电、燃气费用账单，固定电话账单，手机话费账单，网络费用账单，银行对账单，税务，保险及社保账单等。
注意：一般情况下，大陆公司无需提供，香港、台湾注册公司必须提供。
账单要求：开具日期在90天以内，公司名称要与之前录入卖家平台的公司法定名称相符，账单地址和营业执照地址或实际运营地址相符，而且以上账单必须由公共事业单位出具。
5、Proof of bank account ownership（对公银行账户对账单）
卖家需提供一张公司对公的银行账户对账单，任何银行开立的都可以。
账单要求：a、须有清晰的银行logo或银行名称
b、需有公司名称，公司名称要与营业执照上的一样
c、需有银行账号
d、账单可以无日期，如果有日期，日期时间需在 12 个月内
注意：账单须为纸质账单扫描件，不接受电子账单，如需保密，可自行遮蔽流水往来记录。
6、Proof of Foreign Account（收款人的境外银行账户）
卖家可使用公司对公账户或者公司受益人的个人账户作为收款账户。

三、KYC审核填写注意事项

1、大陆公司建议全部使用汉语拼音，保证准确性，香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写即可；
2、公司有几个受益人就真实的填写几个受益人，然后提交相应的个人帐单和资料信息；
3、注册填写的居住地址，一定要与信用卡账单或者水电煤气费账单上的实际居住地址一样；
4、填写公司注册地址时每行不得超过50个字符，填写其他地址时每行不得超过60个字符，包括空格及标点符号；
5、KYC审核虽然可以多次修改提交资料，但尽量不要反复提交，资料一定要检查仔细，对于超过三人以上股东的公司资料，提交信息时更需要慎重，一次审核通不过，账号受影响的可能性就会非常大；
6、收款账户信息方面，建议卖家确保后台所有信息正确后再绑定收款账户，另外将5个站点的存款方式一并全部添加，以免日后添加时重新进入KYC审核流程；
7、确保输入的国际信用卡信息准确有效，并且此信用卡外币账户已开通、额度可用。

四、KYC审核忌讳

对于不少跨境卖家来说，KYC审核是个“大工程”，费心费神又费力，因此跨境知道在此卖家朋友一定要做好准备，避开一下KYC审核忌讳。
1、P图
切忌PS操作，哪怕是把身份证正反面P到一张图上都不可以，亚马逊绝不会认可任何带有一点点修图痕迹的资料，建议大家把多页资料或图片整合成PDF，再提交资料。
2、资料准备不全
KYC审核是有时间要求的，第一次提交最好在14天之内，就算资料来不及弄也要提交一个相关的资料上去，如果超过时间不提交资料会暂停销售权限，累计多次还没有提交正确的资料，亚马逊会暂停销售权限直到资料审核通过为止。
3、人员资料混乱
不管公司有几个人几个股东都最好用法人一个人的完整资料，不要上传多人的资料，提高审核通过机率，同时避免牵扯出二级操作人员审核。
4、二次审核
二次KYC审核是个重灾区，卖家在审核完成后，可能会因为各种原因对绑定的收款账号进行变更，而这样的变更往往会触发二次KYC审核，相对来说，二次KYC审核的通过率要低于第一次审核，所以卖家一定要提前考虑好运营所用的收款方式，不要轻易更改。