如果一天资金超过50w，或者转出50w银行系统自动监管。会对进出银行卡的金额数据进行合理性的背景调查的，主要是：是否有洗钱的嫌疑等，在没有确凿的证据前，一般地是不会冻结账户的。如果对流动的资金有异议的话，会跟踪资金流向的。
